转贷盈:银行当上跨境贷款“二传手”

　　作为全球聚氨酯巨头之一,“万华化学集团股份有限公司”(以下简称“万华化学”)早已紧盯国际信贷市场多年。

　　自世纪初加入WTO以来,中国参与全球化浪潮的程度不断深化,金融危机以来国内融资环境紧绷,不少企业开始把目光放到国外,尤其是境外价格低廉的美元资金。

　　根据《外债管理暂行办法》,境内中资企业等机构举借中长期国际商业贷款,须经国家发改委批准。也就是说,未经批准,境内企业无法直接向境外商业银行贷款。

　　2012年5月24日,万华化学3.97亿美元长期国际商业贷款通过批复,成为近年来国内第一家获得此资格的非“中字头”企业。

　　根据国家发改委批复,此3.97亿美元国际商业贷款专项用于万华化学“老厂搬迁异氰酸酯一体化项目”。万华化学一位财务负责人表示,这一外债指标引来多家内外资银行上门营销。经过综合比较后,万华化学选择了建设银行烟台分行(下称“烟台建行”)的“转贷盈”方案。

　　原来,万华化学的外债指标虽已拿到,但由于款项巨大,贷款担保方不好找,且费用不菲。由于涉及跨境操作,操作便捷与否也需要考虑。

　　鉴于人民币持续升值,加上烟台建行的转贷费用,总体看来利用外债比国内贷款要便宜很多。烟台建行国际业务部经理丛培燕介绍,3.97亿美元贷款的利息,比国内一年期贷款便宜近50%。

　　“转贷盈”模式由烟台建行联合建行东京分行完成,建行东京分行的贷款资金通过烟台建行转贷给万华化学。丛培燕表示,烟台建行实际上充当了担保的作用。“企业还款是直接给建行东京分行。若到期企业还不上,烟台建行须还本付息。”丛培燕说。

　　当然,万华化学也可以选择直接从东京分行贷款。但企业通过烟台建行从建行海外分行转贷款,比直接从海外分行贷款成本低。丛培燕表示,企业直接从东京分行贷款,东京分行对应的是企业的信用,而在转贷款方式中,东京分行直接对应烟台建行的信用,这是完全不同的。

　　上述万华化学财务负责人介绍,截至目前,该公司3.97亿美元“转贷盈”项目,已累计提款1.1亿美元。据了解,万华化学“转贷盈”项目融资规模创全国建行系统之最。

　　据了解,烟台建行近年来大力发展委托付款、出口协议融资、内保外贷、远期信用证项下买方付息贴现等新业务。2013年上半年,累计对74户贸易融资客户办理贸易融资业务92.9亿元,办理委托付款36.4亿元,出口协议融资7.3亿元,买方付息贴现10亿元。

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