工行淄博分行严把票据融资风控关

　　工行淄博分行严把票据融资风控关

　　为进一步加强管理，切实防控票据融资业务风险，工行淄博分行对票据贴现业务流程进行了梳理完善，采取措施严加防范，确保此项业务又好又快发展。

　　一是严格审查增值税发票和交易合同原件。要求严格审查贴现客户增值税发票和交易合同原件，各要素间符合真实贸易背景的一致性和逻辑性，并逐笔复审，通过拨打税务咨询电话核实，登陆税务发票查询平台审验，并打印发票流向查询单。

　　二是严格防范伪假克隆票据。严格按制度审验票据，所有贴现票据都必须通过新型鉴别仪进行审验，严防新版票据“大拖小”变造假票，视票面情况要求承兑行传真底卡联。对背书粘单、骑缝章等环节从严审验，对于背书瑕疵且不能出具证明信的不予办理。

　　三是切实做好贴现资金流向监管。要求客户必须将贴现款项用于正常的生产经营活动，不将贴现款项用于任何违反法律法规的交易，不得将贴现款项直接划转至出票人账户。通过打印贴现客户对帐单等方式对贴现资金流向进行逐笔跟踪，做好贴现资金流向督察落实工作。

　　四是认真做好贴现票据中后台管理。在实物票据流转过程中，严格按照双人办理，按照制度要求入库保管。票据交接双方均应建立交接登记薄，并详细记录各交接环节的交接情况。票据审验、交接、入库、出库、定期查库等行内流转的全过程，均应在视频监控下办理。定期由相关人员对库存票据核对检查，确保帐实相符。

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