男子开“空壳”担保信贷公司 百余人被骗

　　男子开“空壳”担保信贷公司 百余人被骗

　　近几年，小额投资担保公司悄然兴起，因其程序简单，贷款周期短的便利特点，受到一些小个体经营户欢迎。河北保定两名“80后”男子却打起了歪主意，在衡水武邑租赁了一处门店，开始了空手套白狼的骗局，他们以能短期贷款，且手续可作假为诱饵，短短两个月间，引诱100余人受骗，不仅贷款没有办下来，交纳的几百元至一千多元的贷款保证金也血本无归。而令警方吃惊的是，两名男子在行骗期间，竟没有一份宣传资料，完全靠口舌之功，群众贷款防骗意识竟如此欠缺。

　　“可办假手续”作诱饵

　　7月份，武邑县城最大一家家具城旁边，一个新装修的门店开张了，门上的牌子人们经常能见到类似的，“北京东海投资担保有限公司”，人们都知道这种公司能办理贷款业务，虽然利息比银行高，却因其程序简单，贷款周期短受到小额贷款户的欢迎。

　　而这时，张先生的小生意业务需要扩大，急于贷款以解燃眉之急。他咨询了多家银行后发现，银行办理贷款周期长，且手续很繁琐。于是他开始寻找小额贷款公司，而恰恰这时，在其门店附近，便有一家投资担保公司开张，这让张先生很高兴。在经过业务咨询后，他了解到，这家公司贷款两个月就可以下来，而且利息还不高，更吸引他的一点是，“这家公司说，如果手续不齐全，都由他们公司代办，就连银行流水都可以造假。”

　　不过工作人员又介绍，如果公司代办手续的话，需要交纳一定的保证金。根据当时公司业务人员的介绍，所交纳的保证金根据材料的不同而不同，手续越麻烦的，保证金就越高。张先生说，当时只想早点贷下款来，“如果能够一个月拿到贷款，这点保证金不算啥!”就这样，张先生交纳了1500元的贷款保证金，让公司代为办理。

　　可事情远不像这家公司说的简单，过了一个多月贷款也没有下来，9月初，他再次来到这家担保公司，却发现公司没有开门，直到9月15日，公司大门一直紧闭，屋里的摆设也像没有动过。这时，他意识到自己可能上当了。

　　百余人轻信被骗10多万保证金

　　9月15日，张先生报警后，警方又陆续接到了很多类似报警，与张先生一样，竟然都是被这家“北京东海投资担保有限公司”诈骗。据武邑公安局刑警队介绍，自9月15日开始，几天内接到了上百个遭诈骗报警电话。

　　警方迅速成立专案组展开侦查，根据走访了解到，这家公司老板是两名男子，平时驾驶一辆京牌的比亚迪轿车。受害人提供的电话也已经无法打通。民警从犯罪嫌疑人驾驶的车辆信息中，终于找到了他们的活动轨迹。民警介绍，这辆比亚迪轿车曾在武邑、衡水、保定、雄县、沧州、青县等市县出现。

　　专案组民警二十余次往返保定、衡水、沧州三市七县，行程上万公里，最后在沧州发现嫌疑人的踪迹。沧州青县有一家开展类似业务的公司，名为“华泰担保有限公司”，民警乔装打扮成贷款户来到这家公司，民警说，“说是公司，其实就是一个空壳子，屋里就摆着几张桌椅，连个接待的服务员都没有”，向民警介绍业务的也是名男子，似乎对贷款业务不很熟悉，只是着重向民警介绍了可以办理假手续的特色。民警伺机拍下了这名男子的照片，并留下了这名男子的电话。

　　经过武邑“北京东海投资担保有限公司”工作人员辨认，这名男子就是在武邑行骗的犯罪嫌疑人。确定嫌疑人后，9月26日，专案组民警果断出击，在沧州警方的大力支持配合下，在沧州青县“华泰担保有限公司”办公室内，将犯罪嫌疑人王某和张某抓获，当场起获作案用黑色奇瑞轿车一辆、笔记本电脑一台、伪造的“北京东海投资担保有限公司”、“华泰担保有限公司”印章两枚和大量合同、收款收据、名片等物品。

　　警方提醒：小额贷款需擦亮双眼

　　据警方介绍，2014年7月，犯罪嫌疑人王某、张某在没有任何合法证照的情况下，谎称是北京一家公司的驻外机构，在武邑非法开办了“北京东海投资担保有限公司”。通过可以为群众办理小额贷款为名，让受害人提供各种繁琐证明、抵押手续，若不能提供，需缴纳1000元左右不等的贷款保证金，骗取100余名受害群众贷款保证金达10余万元。2014年9月中旬关门停业，张某和王某卷款潜逃，又到沧州青县开办了“华泰担保有限公司”，欲以同样的手段继续作案，骗取群众钱财。没想到刚到青县不久，就被警方抓获。

　　王某说，他与张某没有正当职业。之前，他们曾在北京给一家小额投资担保公司打工，他们同样收取了客户一些费用，可交给公司不久，就发现公司已经人去楼空。他们也将这套骗术照搬到武邑和青县，开始了他们的诈骗活动。王某说，都是贪念惹的祸，如果不是自己贪，如果不是客户轻信可以弄虚作假的谎言，他们也不会走上犯罪道路。

　　民警提示，如需贷款请到正规的银行或投资担保公司，先看其有无相关证照及审批手续，以免上当受骗。

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