清理规范非融资性担保公司的实施方案

　　清理规范非融资性担保公司的实施方案

　　关于开展清理规范非融资性担保公司的实施方案

　　各县市场监督管理局，金安、裕安、叶集试验区、开发区工商(分)局：

　　近期，一些地区非融资性担保公司数量激增，业务混乱等问题日益突出，部分非融资性担保公司从事非法吸收存款、非法集资、非法理财、高利放贷等违法违规活动，风险事件和群体性事件频发，对地区经济社会发展造成一定影响。近日，国家八部委局下发了《关于清理规范非融资性担保公司的通知》，省市政府领导对此十分关切，为切实规范市场秩序，维护金融与社会稳定，根据安徽省工商局《关于开展清理规范非融资性担保公司的通知》(工商企字[2014]12号)文件精神，现将清理规范非融资性担保公司的有关事项实施如下：

　　一、工作任务

　　切实规范非融资性担保公司经营行为，优化非融资性担保行业环境，以规范促发展，以整顿促提高，及时查处非融资性担保公司非法融资的行为，逐步实现非融资性担保行业的良性循环，确保全市金融行业秩序稳定。

　　(一)加强对非融资性担保公司清理规范的宣传教育，营造浓厚清理规范氛围。通过媒体和多种形式向社会宣传非法融资的危害性。

　　(二)对非融资性担保公司名称进行一次集中清理规范。非融资性担保公司应按其实际从事的主营业务对公司名称予以规范，标明其行业或经营特点;专门经营工程履约担保、投标担保等业务的，应在名称中标明“非融资性担保”、“工程担保”或主要经营的非融资性担保业务种类。

　　(三)对非融资性担保公司登记事项逐户进行清理规范，发现违法、违规行为，依法进行查处或责令改正。各县区要严格按照(附表1)对登记注册的从事非融资性担保业务的公司，逐一进行检查：一是要求非融资性担保公司开展自查，填写《非融资性担保公司清理规范自查整改表》(附件2);二是全面检查非融资性担保公司经营范围，发现超范围经营的，依法进行查处;三是查处虚报注册资本、虚假出资、抽逃注册资本等登记事项违法行为;四是依据非融资性担保公司主体资格的要求，对不符合非融资性担保公司主体资格条件的，应责令改正，限期到登记机关进行变更登记;五是依据工商行政管理职能，积极配合相关部门依法查处非法吸收公众存款和非法集资行为。

　　(四)对非融资性担保公司行业广告进行全面清理规范。重点是以“担保”名义进行宣传但不经营担保业务的公司，防范其以“担保”名义误导、欺骗公众和非法经营金融业务。

　　(五)强化对非融资性担保公司的管理措施。要以本次清理规范工作为契机，强化对非融资性担保公司的监管，加快对非融资性担保公司诚信记录建设，进一步提高行业透明度，充分发挥社会舆论等外部监督作用。

　　二、实施步骤

　　清理规范工作自2014年2月开始至2014年7月底结束，分三个阶段进行。

　　第一阶段：工作部署阶段(2月28日前)

　　各县区及市局企业注册局要按照市局《关于清理规范非融资性担保公司的实施方案》要求，安排部署清理规范工作。同时采取多种方式，广泛宣传，营造浓厚清理规范氛围。

　　第二阶段：调查规范阶段(3月1日至6月30日)

　　(一)各县区及市局企业注册局要对已登记注册的非融资性担保公司进行全面调查摸底，摸清非融资性担保公司数量、分布及业务开展情况，准确掌握非融资性担保公司基本情况，确保清理整顿工作有的放矢。

　　(二)非融资性担保公司对照清理规范内容开展自查。重点自查有无违法违规行为，对自查中发现的问题要认真梳理，制定整改措施。非融资性担保公司于6月底前将自查整改表报送各县市场监督管理局、各区工商局，市直企业送市局企业注册局。

　　(三)在非融资性担保公司自查基础上，按照清理规范内容和要求进行检查规范。各县区及企业注册局要组织执法人员对辖区内非融资性担保公司进行检查，逐户排查，按清理规范工作要求，对非融资性担保公司自查和承诺情况进行检查验收，检查要做好纪录(附表4)。

　　(四)对检查中发现的违法违规行为，依法进行查处。检查中发现违反法律法规行为，按照职责，依法查处;检查中发现涉嫌非法集资和非法吸收公众存款等行为，及时移送政府相关职能部门处理;检查中发现涉嫌违法犯罪行为，及时移送司法机关处理。

　　第三阶段：验收总结阶段(7月1日至7月20日)

　　各县区及市局企业注册局清理规范结束后，要对清理规范情况进行检查验收，于7月15日将非融资性担保公司清理规范总结及清理规范情况信息统计表(附表3)报市工商局企业监管科。

　　总结内容包括：非融资性担保公司登记基本情况，企业自查自纠及检查整改等工作情况。

　　三、工作要求

　　(一)高度重视。各县区及市局企业注册局要充分认识非法集资的严峻形势和社会危害，进一步明确加强对非融资性担保公司监管的必要性，切实增强责任意识，把思想和行动统一到省市政府及国家八部委的要求上来，采取有效措施抓好集中清理整顿工作任务落实。

　　(二)加强组织领导。各县区及市局企业注册局要加强组织领导，安排部署工作要细致，明确监管责任主体，确保清理规范工作取得实效。

　　(三)严肃工作纪律。各单位要严肃工作纪律，加强执法人员教育和管理，严肃查处执法人员参与非融资性担保公司经营活动的行为。同时，要落实监管责任，对监管不力，造成一定后果的要严肃处理。

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